保险理财规划师作用有哪些

由于人们的理财意识在不断提升，所以市场上出现了一个新的职业——保险理财规划师。据了解，保险理财规划师作用主要是根据消费者的家庭收入等情况为其制定合适的计划，将其资金合理分配，从而实现利益最大化。

保险理财规划师是全新的理财顾问式行销方式，主要根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等，同时，保险理财规划师还能帮助您将自己的资金合理分配，从而实现保障和收益最大化，这就是规划师作用的一大表现。

不过，目前在中国保险市场上，以佣金为主要收入来源的保险代理人推销保险产品是保险行销的主要方式。一些寿险代理人误导客户行为主要是理财知识匮乏、保险规划不专业的具体体现，也是保险市场存在的主要问题之一。因此，保险公司为了吸引更多的高端客户并为其提供持续不断的优质服务，更需要和迫切组建并不断加强自己的保险理财规划师队伍。