富国银行造假案再出3.0版本：瑞士信贷被罚9000万

<body>

臣财贷款网（https://loan.cngold.org/）10月06日讯，美国监管层对瑞士信贷罚款9000万美元，因瑞信核算新资产净值(NNA)的方法与该行公开披露的信息相矛盾，该行涉嫌向投资者夸大数据误导投资者。" border="0" height="326" hspace="10" onl oad="javascript:if(this.width>500)this.width=500" rel="nofollow" src="//res.cngoldres.com/upload/2016/1006/c2bb61e787228238390914cbd8e6438d.jpg" style="display:block;margin:0 auto" vspace="10" width="500" />

美国监管层对瑞士信贷罚款9000万美元，因瑞信核算新资产净值(NNA)的方法与该行公开披露的信息相矛盾，该行涉嫌向投资者夸大数据误导投资者。

新资产净值是金融机构投资人衡量公司吸引新业务能力的关键业绩指标。证交会指控称，瑞信私人银行部门的首席运营官Rolf Bgli为了完成销售目标，迫使员工将部分高净值以及超高净值客户的资产归入新资产净值。Rolf Bogli表示愿意支付8万美元罚金，不过他既未承认也未否认SEC的发现。

富国银行造假一石激起千层浪

这已经是近期曝出的第三起银行业因员工指标压力过重涉嫌销售作假的事件。此前，富国银行因5年内伪造200多万个账户，被罚款1.85亿美元，首席执行官John Stumpf退回4100万美元奖金。

Stumpf在9月20日向参议院委员会作证词时称，不是只有富国银行的支行在业绩高压下拼命推销银行产品，而是整个银行业都在这么干。

自富国银行造假案曝出之后，美国证券层加强对银行业销售指标和员工违规行为的调查。

周一(10月3日)马萨诸塞州最高证券监管机构指控摩根士丹利的零售经纪业务人员为冲业绩向客户兜售所谓“证券质押贷款”(SBL)，诱导客户开立银行账户和贷款账户。因这种不道德的竞争，一年来这类账户数量翻了将近三倍，造成了严重的利益冲突，要代表此类SBL账户的客户寻求终止业务并获得赔偿。

资产分类不当

不过和富国银行事件不同，没有客户因瑞士信贷误导行为受到损失，这些事件主要在2011--2012年间发生，瑞士信贷承认其不当行为。

SEC发现，瑞士信贷员工通过将私行客户存放在银行的资产分类为为“被管理资产”，增加银行所谓“新资产净值”，从而应付高层指标要求。通常来说，银行会为资产管理业务收取更高的费用。

SEC指出，尽管银行员工最清楚客户的意图，但压力之下他们选择将特定的高净值客户和超高净值客户资产分类为新资产净值。

瑞士信贷在声明中称，该行积极配合SEC调查，并已采取合适的内部整改措施。并强调没有客户因此受到损失。