骗贷近600亿涉雇凶伤人吴氏家族造假为何屡屡过关
《潜望》独家获悉，有律师团队近日向中纪委举报原广西自治区政府原高官，称其利用个人影响力包庇、纵容女婿吴东及其家族成员为骨干的重大涉黑团伙，在柳州市、广西自治区乃至全国所涉嫌的故意杀人、贷款诈骗、行贿、虚开增值税发票、伪造公文印章、非法经营、偷税漏税、伪造毁坏会计凭证、赌博、非法拘禁、偷越国（边）境、窝藏、包庇等罪行。
举报信称，吴东家族通过贿赂政界高层，渗透各级组织机构，将不配合他们的官员免职，甚至不惜采用行凶杀人，排除异己，其犯罪手段之野蛮、卑鄙、残忍国内罕见。
案件爆发于2014年5月10日，当天下午，柳州银行第三任董事长李耀清被吴东儿子雇凶砍成重伤，以及由此牵出的吴东家族惊天骗贷案。
据广西警方披露，吴东及其家族，涉嫌在2010年至2014年期间成立多家空壳公司伪造各种贷款资料，顺利拿到多笔过亿元巨额银行贷款，并成为柳州银行等4家银行股东。2014年，柳州银行新任管理层对吴东家族的贷款进行风险排查，引发吴东家族成员不满，其子雇请社会人员当街将柳州银行董事长砍成重伤。
《潜望》获悉，截至2014年8月18日案发，中美天元集团实际控制人吴东，自2010年至2014年四年时间，指挥家族成员和企业高管及员工骗取巨额贷款，包括柳州银行、北部湾银行、广西信用联社、农业银行、光大银行、浦发银行、兴业银行等七家金融机构贷款共计587.6亿元。
其中，柳州银行贷款数额最高。《潜望》获取的数据显示，中美天元吴东在柳州银行共取得贷款266笔共计318亿元，目前未结清仍有62笔达75亿元。
《潜望》获悉，在贷款到手后，吴东家族企业亦开展投资担保业务，广放高利贷，如以广西海森药业有限公司的名义借款给他人，按4分利即月息4%。
《潜望》了解到，在刑侦阶段的两年时间里，柳州银行积极力争追讨未清偿贷款，北部湾银行、光大银行也向公安机构举报，但也有银行皆处于观望态势。对于《潜望》被骗取的贷款金额以及未结清款项是否追讨的疑问，其中三家大型银行总行相关部门皆三缄其口，均表示正在刑侦期，不便回应。
与上述银行态度相似的还有广西银监管局。广西银监局某高层在接受《潜望》采访时亦不敢透露太多，只是表示，吴东案有具体的材料，但需要由广西自治区公安厅统一发布。
广西自治区内多家银行沦为吴东家族企业贷款工具，吴东家族企业骗贷金额高达数百亿，对于监管部门是否形同虚设存在监管缺失的质疑，上述广西监管局高层面露尴尬，迟迟未回应。
广西农信联社高层则向《潜望》表示，吴东骗贷案让多家银行陷入困境，下一步如何走出困境还要多策并举。该高层指出，省联社涉及的贷款额度并不多，大约3000万左右，并会执行抵押物处置。但对于贷款中涉及的抵押物造假问题，该高层则讳莫如深。
《潜望》从广西警方获悉，吴东其及家族企业骗取贷款一案，由柳州银行2014年8月15日报案，柳州市公安局城中分局经审查后于8月18日立案侦查，当日，吴东与现任妻子陆敏被公安机关传唤。
《潜望》从知情人士处了解到， 吴东的妻子陆敏，曾在吴东羁押期间，在各方律师在场的情况下问能否私了。
“三婚成高官女婿 草鸡变凤凰”
如果不是攀上高枝，吴东不过是个出身贫寒的生意人。
吴东，原名吴达昌，1968年出生在广西玉林市博白县旺茂镇六田村。据吴东向警方陈述，他在广西南宁市读中专后做药品买卖，在广西玉林市读了函授专科和本科。但《潜望》从接近吴东家族人士处获悉，家庭贫寒的吴东，少年时就被父亲送去学杂技，随后进入博白杂技团，跟团在全国各地表演杂技，后来，进入博白造纸厂当领导司机，因“会做人”，一步步从司机当上了厂长。
彼时，吴东已经与博白当地一个叫“阿平”的女子结婚，生育5个儿子，长子吴洲、次子吴世民、三子吴浩均为85后，四子吴世忠则为90年出生。
1993年，吴东开始做医药生意，在博白县以及周边县市收购医药公司，进行医药销售。2003年左右，吴东在玉林市开始做原料油生意，当时吴家子弟都对外宣称其父做的是“中东石油生意”。2002年，吴东把公司总部搬到广西首府南宁。
随着生意越做越大，吴东与“阿平”的婚姻亮起了红灯，并于2005年前后离婚，其后，吴东再次结婚，并再育一子。
2006年左右，吴东来到北京，2008年，吴东将公司改组为中美天元投资集团，并任董事局主席。2009年下半年，已经二婚的吴东摇身一变，成为“高官的女婿”，现任妻子陆敏，为广西自治区前高层的女儿。
正是这场婚姻，让吴东完成人生飞跃。广西某政界人士向《潜望》表示，高官女婿的光环让吴东旗下的中美天元投资集团迅速成为广西著名私企，吴东转变为知名商人，涉猎地产、石油、金融投资等领域，旗下房地产公司不但在广西各地频频拿地，还成为了数家银行的股东。
同时，吴东通过银行贷款进行资金周转，在北京、广西玉林市、南宁市等各地购置豪车豪宅。《潜望》从吴东审讯笔录了解到，除了玉林、博白的房产，吴东还有北京各地购置商业楼及别墅房产，在北京北三环安贞桥附近拥有商业楼，总面积1万6千平方米，购价约1.7亿（已抵押给北部湾银行），在丰台区马家堡有一栋办公楼，地面三层，地下一层，总面积约3000平方米（已抵押给北部湾银行），2008年在北京丰台区购买有两栋别墅，其中一栋总面积400多平方米，另一栋300多平方米。
除了豪宅外，其个人名下有多辆豪车，有路虎2辆，奥迪A8等不同型号3辆，劳斯莱斯、宾利、奔驰商务车、别克商务等，多辆汽车均为北京牌照。为了向外“展示实力”，吴东还以广西海生药业公司的名义向天津农银嘉穗租赁有限公司租用一架私人飞机。
随着在权力庇护下生意越做越大，吴东逐渐隐身幕后，在笔录中，吴东多次宣称生意由财务总监朱锦华管理，“5亿以下”资金都由其决定。但《潜望》获悉，吴东把生意分成数块，“分封”四个儿子，自己坐镇指挥。
长子吴洲任中美天元公司房地产项目负责人，负责南方（广西、广东）地区的医药、房地产、石油、银行等业务。次子吴世民曾任柳州银行南宁高新支行副长，2014年1月被解聘。然后掌管海生药业有限公司，通过从药业公司挣到的钱投入到房地产业务，三子吴浩在美国加州读完大学后，负责辽宁省盘锦市中美天元房地产开发有限公司的业务。四子吴世忠同样也参与家族企业事务，他也是雇凶砍杀柳州银行董事长李耀清的关键人物。
伪造合同公章骗贷
吴氏家族泼天的财富并非是靠经营实业，而是靠简单粗暴的骗取贷款和诈骗，而作案手法就是注册空壳公司伪造合同报表与银行内部人士里应外合。
2015年4月，柳州市城中区公安分局对吴东案件侦查终结后，将案件移送城中区检察院审查起诉。《起诉意见书》除了认定吴东家族及其企业涉嫌骗取贷款罪外，还追加了涉嫌贷款诈骗罪。
《潜望》了解到，所谓制作虚假的贷款材料，其手段并不高明。而成立新的空壳公司，其法人大多用员工或者员工的兄弟姐妹、配偶父母甚至朋友的身份证去办理子公司的注册手续。当决定用哪家公司的名义去做贷款主体后，就去拿法人的身份证去制作虚假贷款材料。
比如广西海生药业公司药品业务员张某鹏，到2014年3月到南宁的广西中美天元集团公司工作，协助财务总监朱锦华做银行贷款材料，并协助朱锦华伪造一些贷款公司的购销合同，以及协助复印材料、提交材料向银行申请贷款。
他供述，用网上下载的模板进行制作和修改，负责制作的虚假材料有：公司法人及个人履历表、信用授权书、公司章程、银企对账单、购销合同，包括购销合同的签字都是随意想一个名子，用电脑生成后打印在虚假材料上，购销合同中的数字金额由会计随意填写，材料需要盖章的地方都可以私自刻章完成。
他协助伪造贷款材料的过程中，朱锦华会告诉他需要伪造的购销合同内容，包括交易主体也就是上游公司、需要贷款的金额等信息，上网下载购销合同的模板，再根据朱锦华提示的信息，伪造购销合同的时间、交易货物、数量及其他内容。
据张某鹏陈述，他通过伪造的贷款材料，当时得到两次贷款，金额分别为1.8亿和2亿。
《起诉意见书》还显示，吴东为骗取柳州银行贷款，指使下属伪造向银行贷款所需的相关增值税纳税早报表、利润表、银行交易流水、贷物购销合同、增值税专用发票等虚假材料，并利用其长子吴洲、三儿子吴浩等人注册的广西中海洋改性沥青等六家公司向柳州银行骗取贷款。吴春华作为广西中海洋改性沥青法人，在明知公司没有实际业务，不具备向银行申请贷款的条件，并在明知朱锦华等人向柳州银行申请贷款的相关财物报表、资料为伪造的情况下，仍然协助到柳州银行办理贷款手续。
然而，广西中海洋改性沥青公司、广西中联通润石油科技有限公司没有实际业务的空壳公司，不具备向银行申请贷款的条件，
根据吴春华的供述，2011年，吴东召开会议，称公司需要扩大业务，需要成立一些公司，他要求手下去做这些公司的法人代表。随后，吴春华将身份证交给了中美天元广西集团常务董事朱锦华，由他拿去开展业务。
朱锦华虚构广西中海洋改性沥青公司一年营业额高达10多亿，在以改性沥青公司名义去申请贷款时，其申请材料均为虚假。如由朱锦华制作的增值税纳税申报表、资产负债表、利润表及利润分配表、会计报表附注等资料均为虚假。
面对上述指控，吴东却以不知情都是朱锦华一手操办为由搪塞。
事实上，从外表看庞大的吴氏家族产业，空壳公司远不止以上6家，该集团的惠州市汇通中际石化有限公司、盘锦德利得化工有限公司等近10家公司也都是根本没有任何业务的公司，但它们都在吴氏家族用伪造合同、增值税纳税申报表、完税手续、银行存款对账单等手段，从银行骗取高额贷款。
搜狐财经《潜望》未能获知吴东第三次婚姻如何能赢取陆敏，但可以肯定的是，娶了陆敏的吴东，在广西拥有了通天的能力。
有知情人士告诉《潜望》，早在2009年，吴东家乡的玉林农信社最早发现吴东家族贷款存在造假行为，在骗取数亿元贷款的事情败露后，玉林农信社进行全面的风险排查，收缩了对其信贷规模。但令人惊讶的是，他们(吴东家族)通过强大的关系网，迫使该信用社一把手“退居二线”、二把手“调离岗位”，事后当事人坦言，不妥协则性命难保。
吴东在广西境内的生意也一直颇受“关照”。2008年12月12日，在南宁举行的广西自治区成立五十周年庆祝大会，吴东受邀参加。为了集团旗下金马制药厂的搬迁事宜，时任南宁市委书记的余远辉亲自向“老领导”也就是吴东岳父汇报，“老领导”则向吴东问及此事，并让他准备一份报告。
就连“510”行凶案的审判，也有无形的压力。《潜望》获悉，2016年9月30日，广西自治区柳州市城中区法院宣布该案一审判决，以故意伤害罪判处吴东之子吴浩、吴世忠5年6个月，吴世华、吴斌5年有期徒刑，其他吴东家族的参与此案者各判处2年至4年不等。
“故意杀人被判为故意伤害，他们在侦办该案件中遇到了前所未有的阻力和干扰。”有知情人士向《潜望》表示，”这样的审判结果是广西、柳州两级司法机关向吴东家族保护伞妥协的结果。”
此时，柳州银行前董事长刘忠已被双开，新董事长李耀清以及他执掌的柳州银行仍在追讨贷款，但吴东家族背后的势力仍在给自治区和柳州市相关司法机关施压、设阻，甚至威胁，这场或将引发广西政界和金融界震荡的吴东案远未结束。
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